# Credit Risk Models & Governance - Data Scientist (Ciudad de México, Cuauhtémoc). at BBVA

BBVA is hiring a Credit Risk Models & Governance - Data Scientist (Ciudad de México, Cuauhtémoc).. Level rates it Little AI ●○○○; you can [apply on BBVA](https://jobsbylevel.com/go/e2c70579-58f7-4daa-8566-009f8598e3aa?utm_medium=ai-agent).

AI Level 1, AI centrality 35 out of 100. Ciudad de Mexico, Cuauhtémoc, 06600.

## Details

- Company: [BBVA](https://jobsbylevel.com/companies/bbva)
- AI level: AI Level 1 (score 35 out of 100)
- Location: Ciudad de Mexico, Cuauhtémoc, 06600
- Posted: September 28, 2026
- Apply: https://jobsbylevel.com/go/e2c70579-58f7-4daa-8566-009f8598e3aa?utm_medium=ai-agent
- Free CV review for this job: https://jobsbylevel.com/cv-review?job=credit-risk-models-governance-data-scientist-ciudad-de-mexico-cuauhtemoc-at-bbva-035009

## Description

Fecha límite para apuntarse: 2026-11-09 ¿Quieres desarrollar tu carrera profesional? BBVA es una empresa global con más de 160 años de historia que opera en más de 25 países en los que damos servicio a más de 80 millones de clientes. Somos más de 121.000 profesionales que trabajamos en equipos multidisciplinares y de perfiles tan diversos como financieros, expertos jurídicos, científicos de datos, desarrolladores, ingenieros o diseñadores. ¿Qué estamos buscando? ¿Qué estamos buscando? Buscamos un/a Credit Risk Models & Governance - Data Scientist para integrarse al equipo de Riesgos y Analítica Avanzada. La posición tiene como objetivo principal liderar el ciclo de vida integral de los modelos cuantitativos de riesgo de crédito: desde el diseño, desarrollo e implementación mediante técnicas avanzadas de machine learning y procesamiento en la nube, hasta su monitoreo continuo, validación estadística y aseguramiento del marco de gobernanza ( Model Governance ) y cumplimiento normativo. Principales responsabilidades Diseñar, desarrollar e implementar modelos predictivos de riesgo de crédito (credit scoring, ratings, reservas, capital, ingresos y alertas tempranas) utilizando algoritmos de aprendizaje automático ( machine learning ) e inteligencia artificial. Procesar, depurar y analizar grandes volúmenes de datos (en AWS y entornos locales), garantizando la calidad, consistencia y robustez de las bases de datos para desarrollo y seguimiento. Ejecutar el monitoreo continuo y las pruebas estadísticas de desempeño para evaluar la efectividad, estabilidad y calibración de los modelos y parámetros de riesgo de crédito. Proponer y justificar las métricas, umbrales y triggers de seguimiento más adecuados para aquellas tipologías de modelos que no cuenten con alertas previamente definidas. Documentar rigurosamente los análisis de desempeño, metodologías y excepciones al seguimiento, aportando evidencia estadística ante comités internos, áreas de control, evaluación y entidades regulatorias. Comunicar de manera efectiva a los líderes de negocio e interesados clave los impactos metodológicos, cuantitativos y las debilidades identificadas, impulsando planes de acción para mitigar el riesgo de modelo. Retos del puesto Liderar con autonomía y solvencia técnica el ciclo analítico integral de los modelos de riesgo de crédito en un entorno dinámico de analítica avanzada; logrando no solo diseñar algoritmos de alta capacidad predictiva, sino también garantizar un monitoreo oportuno y consistente que traduzca las evidencias estadísticas en acciones preventivas reales, asegurando el cumplimiento estricto del gobierno de modelos ante los comités y las entidades reguladoras. Los requisitos que debes cumplir son los siguientes: Conocimientos deseables Manejo y explotación de bases de datos mediante SQL (queries complejas, cruces y joins). Experiencia en procesamiento en la nube (Amazon Web Services - AWS). Conocimiento previo del sector bancario o financiero. Nivel de inglés técnico (lectura y comprensión). Conocimientos obligatorios Dominio técnico intermedio en Python, SAS o PySpark. Sólidos fundamentos en estadística, probabilidad, matemáticas y algoritmos de machine learning . Experiencia en diseño, depuración, preparación y análisis de grandes volúmenes de datos. Conocimiento en metodologías y parámetros de Riesgo de Crédito, así como en marcos de gobierno y validación de modelos ( Model Governance ). Escolaridad Licenciatura concluida en Actuaría, Matemáticas, Matemáticas Aplicadas, Ciencia de Datos, Física o carreras afines. Experiencia Experiencia de 1 a 2 años en desarrollo, validación o seguimiento/monitoreo de modelos predictivos de riesgo de crédito o analítica avanzada. Competencias : Decisiones basadas en datos Somos un solo equipo Compromiso con las responsabilidades Foco en la ejecución Si te encuentras interesado/a, postúlate dando clic en “Solicitar”. No olvides adjuntar tu CV actualizado. En caso de requerir algún ajuste razonable*

The description is cut here. Read the full offer: https://jobsbylevel.com/jobs/credit-risk-models-governance-data-scientist-ciudad-de-mexico-cuauhtemoc-at-bbva-035009

Source: https://jobsbylevel.com/jobs/credit-risk-models-governance-data-scientist-ciudad-de-mexico-cuauhtemoc-at-bbva-035009

## Cite this page

Level. https://jobsbylevel.com/jobs/credit-risk-models-governance-data-scientist-ciudad-de-mexico-cuauhtemoc-at-bbva-035009.

Get job alerts: https://jobsbylevel.com/newsletter