AML Compliance Associate Ciclo y Analítica (Investigations) (Ciudad de México, Cuauhtemoc)

BBVA es una empresa global con más de 160 años de historia que opera en más de 25 países en los que damos servicio a más de 80 millones de clientes. Somos más de 121.000 profesionales que trabajamos en equipos multidisciplinares y de perfiles tan diversos como financieros, expertos jurídicos, científicos de datos, desarrolladores, ingenieros o diseñadores.

Funciones generales del AML Investigations Compliance Associate

1-Ejecutar investigaciones especializadas que permitan confirmar, descartar o dimensionar la materialización de hipótesis de riesgo AML dentro del ecosistema de BBVA, analizando de manera integral clientes, redes, productos, canales, geografías y patrones transaccionales.  

2-Contribuir a la determinación del BBVA Impact mediante el análisis detallado de la exposición financiera, regulatoria, reputacional, operativa y de negocio. Esto incluye evaluar la congruencia de la transaccionalidad frente al perfil declarado del cliente, identificar productos involucrados, revisar vínculos relevantes y posibles implicaciones de mantener, mitigar o terminar la relación comercial.  

3-Desarrollar análisis de vínculos, grafos, y mapas de redes (Link Analysis), identificando beneficiarios finales, estructuras corporativas, relaciones familiares, comerciales y flujos de recursos para comprender la extensión y funcionamiento de redes complejas (identificación de nodos relevantes, intermediarios, concentradores y dispersores).

4-Elaborar expedientes forenses con una narrativa técnica clara, evidencia trazable, documentación de fuentes, visualizaciones de vínculos (grafos), razonamiento analítico y conclusiones accionables para facilitar la toma de decisiones de FCP, RIC, áreas de control o instancias directivas.

5-Realizar perfilamiento de OSINT y multifuente, evaluando el nivel socioeconómico, actividad económica, patrimonio, antecedentes públicos y relaciones societarias, que permitan justificar o descartar la transaccionalidad inusual con base en una visión integral del sujeto o red investigada.  

6-Identificar vulnerabilidades observadas durante la investigación en reglas de monitoreo, productos, canales o esquemas de atención, documentando aprendizajes para fortalecer de forma continua el ambiente de control preventivo del banco.

Principales retos de AML Intelligence & Investigations

La posición de AML Compliance Associate – Investigaciones requiere un perfil especializado en el análisis forense y la deconstrucción de redes transaccionales complejas.

La persona que ocupe la posición será el eslabón fundamental para convertir datos depurados e hipótesis analíticas en hallazgos concretos. Su reto principal consistirá en aportar profundidad investigativa mediante técnicas de análisis de vínculos (Link Analysis) y construcción de grafos, identificando la forma en que operan las amenazas, quiénes son los beneficiarios finales, qué estructuras corporativas utilizan y qué nivel de exposición existe, aportando evidencia trazable y suficiente para la determinación del BBVA Impact.

Se busca un perfil analítico e investigador capaz de robustecer la capacidad de la unidad no solo a través del análisis tradicional, sino modelando, corroborando y graficando redes ocultas de vínculos transaccionales, accionarios y consanguíneos.

Formación académica y experiencia

• Licenciatura en Criminología, Contaduría Forense, Ingeniería Industrial  o áreas afines.  

• Deseable: Diplomados o Especialidad en Criminología Corporativa, Contabilidad Forense o Prevención del Delito Financiero.  

• De 1 a 3 años de trayectoria sólida y comprobable en investigación financiera, análisis forense y deconstrucción de redes transaccionales complejas con el objetivo de confirmar, descartar o dimensionar hipótesis de riesgo AML.  

• Experiencia elaborando expedientes y reportes técnicos para áreas de dictaminación, integrando fuentes, evidencia, razonamiento analítico y visualizaciones de vínculos en investigaciones AML, fraude, auditoría forense, cumplimiento u OSINT.

Skills técnicos

• Análisis de vínculos y redes (Link Analysis / Teoría de Grafos): Capacidad probada para construir y analizar mapas de relaciones (flujos de recursos, consanguinidad, societarios) utilizando herramientas especializadas.

• Deconstrucción corporativa: Revisión de estructuras societarias e identificación de Beneficiarios Finales (UBOs).

• Análisis OSINT: Búsquedas avanzadas de patrimonio, activos y antecedentes públicos.

• Prevención de Lavado de Dinero (AML) y Fraude: Conocimiento en evaluación de riesgo, perfilamiento de clientes e interpretación de operaciones inusuales frente a la actividad económica esperada.

• Narrativa forense y documentación probatoria: Capacidad para sustentar técnicamente el nivel de exposición institucional con evidencia metodológicamente defendible.

Skills blandos

• Pensamiento deductivo, rigor investigativo y atención al detalle.

• Habilidad para interpretar contextos complejos y traducir hallazgos investigativos en conclusiones accionables de negocio.

• Excelente capacidad de comunicación escrita para elaborar expedientes claros y objetivos.

• Autonomía para el manejo de casos altamente confidenciales e integrales.

• Capacidad de colaboración multidisciplinaria (conexión entre analítica de datos, prevención de riesgos y marcos legales).

Idioma

Inglés nivel B2 (Intermedio-Avanzado). Capaz de leer y entender textos técnicos relacionados con la función, y elaborar escritos rutinarios sin problemas para la argumentación básica.

Conocimientos y certificaciones deseables

• Indispensable: AI-900 Microsoft Azure AI Fundamentals o Google AI Essentials / certificación equivalente en IA generativa aplicada al análisis.

• Deseable: Certified Fraud Examiner (CFE) - ACFE.

• Análisis de Vínculos y Grafos (Link Analysis): Formación especializada, certificación técnica o experiencia práctica comprobable en la deconstrucción de redes complejas mediante software de visualización de inteligencia (ej. IBM i2 Analyst's Notebook, Maltego), bases de datos de grafos (ej. Neo4j Certified Professional) o desarrollo con librerías de teoría de redes (ej. Python), aplicadas a la identificación de estructuras societarias ocultas, flujos financieros fraccionados y beneficiarios finales (UBOs).

En caso de requerir algún ajuste razonable* en tu proceso de selección, comunícalo al reclutador/a en el primer contacto.

En BBVA creemos que contar con un equipo diverso, nos hace ser un mejor banco. Por este motivo apoyamos activamente la diversidad, la inclusión y la igualdad de oportunidades, sin importar cual sea su origen étnico o nacional, sexo, edad, religión, discapacidad, orientación sexual, identidad o expresión de género, la condición social, la condición de salud, las opiniones, el estado civil o cualquier otra que atente contra la dignidad humana y tenga por objeto anular o menoscabar los derechos y libertades de las personas. Estamos seguros que cultivando un ambiente de trabajo colaborativo e inclusivo podremos mostrar lo mejor de nosotros mismos.

*Los ajustes razonables comprenden las modificaciones y/o adaptaciones que podrá hacer la empresa , durante tu proceso de selección, con la finalidad de que puedas llevar a cabo dicho proceso de forma adecuada.